NOS EXPERTISES
Patrimoine
Construire, protéger et transmettre ce que vous avez bâti, avec une stratégie sur-mesure pensée dans la durée.
Une stratégie patrimoniale, sur plusieurs générations
Construire, protéger et transmettre votre patrimoine avec une stratégie sur-mesure, élaborée à partir d’un audit personnel et global.
Que vous soyez chef d’entreprise, investisseur ou simplement soucieux d’anticiper, nos notaires travaillent dans la durée, parce qu’une stratégie patrimoniale se construit sur plusieurs années, parfois plusieurs générations.
DOMAINES D'INTERVENTION
Les outils d’une transmission optimisée
Audit patrimonial
Un état des lieux complet de votre patrimoine et de vos objectifs, point de départ de toute stratégie sur-mesure.
Démembrement de propriété
Usufruit, nue-propriété : un levier puissant pour transmettre tout en conservant l’usage ou les revenus de vos biens.
SCI & sociétés patrimoniales
Création et gestion de SCI ou de holdings patrimoniales pour détenir, organiser et transmettre votre patrimoine.
Donation-partage
Répartir de votre vivant pour figer les valeurs, prévenir les conflits et assurer l’équité entre vos héritiers.
Pacte Dutreil
Transmettre une entreprise familiale avec une exonération fiscale majeure, sous conditions d’engagement de conservation.
Stratégie fiscale
Anticiper l’impôt sur le revenu, l’IFI et les droits de transmission pour optimiser durablement votre patrimoine.
NOTRE MÉTHODE
Quatre étapes pour une stratégie durable
01
Audit global
Nous analysons l’ensemble de votre patrimoine, votre situation familiale et vos objectifs avant toute préconisation.
02
Stratégie sur-mesure
Démembrement, SCI, donation-partage, Pacte Dutreil : nous bâtissons la combinaison d’outils la plus efficace pour vous.
03
Mise en œuvre sécurisée
Rédaction et formalisation des actes avec rigueur, pour une sécurité juridique et fiscale totale.
04
Suivi dans la durée
Évolution de la famille, du patrimoine ou de la fiscalité : nous ajustons la stratégie au fil du temps.
QUESTIONS FRÉQUENTES
Vos questions sur la gestion de patrimoine
Une interrogation qui ne figure pas ici ? Nos notaires répondent à toutes vos questions lors d’un premier rendez-vous.
Qu’est-ce que le démembrement de propriété ?
C’est la séparation de la propriété entre l’usufruit (l’usage et les revenus) et la nue-propriété. Donner la nue-propriété en conservant l’usufruit permet de transmettre à moindre coût fiscal, tout en gardant la jouissance du bien.
Pourquoi créer une SCI ?
Une SCI facilite la détention à plusieurs, la gestion et surtout la transmission progressive d’un patrimoine immobilier, par donation de parts. Elle apporte souplesse et organisation, à condition d’être bien structurée.
Qu’est-ce que le Pacte Dutreil ?
C’est un dispositif qui permet de transmettre une entreprise familiale en bénéficiant d’une exonération de 75 % de sa valeur sur les droits de mutation, sous réserve d’engagements de conservation des titres. Un levier majeur de transmission.
Quand commencer à organiser sa transmission ?
Le plus tôt possible. Plus la transmission est anticipée, plus les outils disponibles sont nombreux et efficaces sur le plan fiscal. Une stratégie patrimoniale se construit sur le long terme.
Comment réduire les droits de succession ?
Donations régulières dans les abattements, démembrement, assurance-vie, Pacte Dutreil, SCI… Plusieurs leviers légaux existent. Nous bâtissons la combinaison adaptée à votre situation.